¿Podrías estar entre el 22% de las empresas que enfrentan problemas con prácticas fiscales, según el SAT? Quédate para conocer las últimas actualizaciones legales y protege tu negocio.
Cada año se lava entre el 2% y 5% del PIB mundial, según el FMI, lo que equivale a trillones de dólares. Parte de este flujo pasa por México, aprovechando sectores vulnerables. Sigue leyendo para conocer los puntos clave de la ley antilavado de dinero y descubrir cómo implementar controles efectivos que mejoren tus decisiones preventivas.
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), se publicó el 17 de octubre de 2012 en el Diario Oficial de la Nación y comenzó a aplicarse en 2013.
Su objetivo principal es evitar y detectar movimientos sospechosos relacionados con dinero de origen ilícito. El marco legal abarca un amplio rango de actividades, desde juegos de azar hasta la compra y venta de inmuebles, vehículos, entre otras.
Además de protegerte de sanciones y delitos penales, estos lineamientos legales te ayudan a mantener una competencia económica justa.
Cumplir con esta normativa es vital para mantener la salud y reputación de tu empresa. Esta legislación protege a tu negocio de involucrarse en delitos financieros. Por ejemplo, si no reportas transacciones grandes o inusuales, podrías estar facilitando el lavado de dinero sin darte cuenta, lo que te expone a sanciones.
Imagina que un día un cliente se acerca a tu inmobiliaria y quiere comprar varias propiedades en efectivo. Al principio, podría parecer una venta más, pero si no reportas esta transacción, podrías estar permitiendo que alguien lave dinero a través de tu negocio.
Al seguir las normas, evitas multas y refuerzas la confianza de tus clientes y socios, demostrando que operas de manera ética y transparente.
Proteger tu negocio implica cumplir con estos 5 puntos clave, que te ayudarán a evitar sanciones legales:
El Artículo 17 de la Ley antilavado considera actividades vulnerables aquellas que tienen un mayor riesgo de ser utilizadas para fines fraudulentos, por ejemplo:
Es esencial que presentes avisos a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) cuando identifiques movimientos riesgosos.
La normativa te pide estar atento a cualquier operación inusual que no encaje con el comportamiento típico de tus clientes. Por ejemplo, si ves una transacción que parece fuera de lo común, lo mejor es reportarla a la SHCP.
Puedes utilizar varios tipos de sistemas de rastreo para detectar situaciones de riesgo:
Ejecutar una combinación de estos sistemas puede ayudarte a cumplir con la normativa y proteger tu negocio.
Asegúrate de cumplir con todos los puntos establecidos en el reglamento. Esto incluye mantener una política interna de prevención y un programa de capacitación para tus empleados para evitar sanciones graves, por ejemplo:
Sin embargo, el Código Penal Federal presenta sanciones mucho más severas.
El Código Penal Federal en su artículo 400 bis establece sanciones severas para quienes estén involucrados en actividades fraudulentas. Si tú o alguien a través de ti maneja, compra o vende dinero o bienes sabiendo que es de origen ilegal, te arriesgas a pasar de cinco a quince años en prisión o a multas que van de mil a 5 mil días de salario.
Uno de los casos más sonados recientemente fue el que ocurrió en 2020, Emilio Lozoya, quien era el director de PEMEX, se vio envuelto en un gran escándalo de lavado de dinero.
En este caso, la SHCP jugó un papel crucial al denunciar, supervisar y rastrear los movimientos financieros sospechosos. Lo que permitió actuar contra estas actividades, subrayando la importancia de una vigilancia efectiva y el cumplimiento normativo para prevenir y sancionar.
Es fundamental que conserves documentación detallada sobre todas las operaciones relevantes para permitir una revisión eficiente en caso de auditorías o investigaciones.
Es muy importante que tus colaboradores y tú estén actualizados con los últimos cambios legales, además, si consideras prudente, puedes adquirir la asesoría de analistas especializados en materia financiera.
Conoce más sobre las consecuencias de incumplir la ley anti lavado de dinero leyendo el siguiente artículo de blog:
En 2024 fue aprobada la última reforma antilavado, con el fin de abordar nuevos riesgos, como los fraudes cada vez más frecuentes con criptomonedas.
Instituciones como el SAT han implementado nuevos procedimientos, tales como ajustes en los plazos de pagos en efectivo, con el propósito de prevenir delitos financieros y aumentar la transparencia en tus operaciones económicas.
Al limitar el uso de efectivo en transacciones de gran magnitud, se reduce el riesgo de manejar fondos ilícitos y se facilita un control más riguroso sobre el origen del dinero.
La Ley Anti Lavado de Dinero es crucial para proteger el sistema financiero y prevenir el uso de recursos ilícitos en actividades económicas. Conocer sus fundamentos te ayudará a implementar las medidas adecuadas para evitar sanciones y proteger la integridad de tu empresa. Mantente actualizado con las reformas y asegúrate de cumplir con todas las normativas para una gestión efectiva.
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